Крупнейшие страховые компании в России

Крупнейшие страховые компании России, вошедшие в ТОП-10, предлагающие услуги по страхованию жизни, ответственности, имуществу и других сфер жизни собрали за последний год страховых премий на сумму более 30 000 000 000 каждая.

Если условия заключенного договора будут нарушены, то клиент может подать жалобу на страховую компанию в вышестоящие органы. Чтобы избежать разбирательств со страховщиком в будущем, необходимо сотрудничать с проверенными, надежными и зарекомендовавшими себя организациями.

Общие сведения о крупных страховых компаниях России

На российском страховом рынке представлено более 400 организаций занимающихся предоставлением услуг по комплексному страхованию граждан в различных сферах жизни. Это могут быть как иностранные страховые компании в России, зарегистрированные в странах Европы или Америки, так и отечественные организации много лет развивающиеся в этой сфере.

В нашей стране деятельность страховых компаний контролирует Центральный Банк (ЦБ), который в свою очередь выдает лицензию СК на осуществление работ в сфере защиты в соответствии с российским законодательством.

Количество страховых компаний, осуществляющих свою деятельность в стране позволяет резидентам, а также иностранцам выбирать лучших, основываясь на рейтингах, предоставленных экспертными агентствами.

Общество страховых компаний России может включать:

  • Государственные организации (менее 10);
  • Организации, принадлежащие частным лицам;
  • Страховщиков зарегистрированных зарубежном (европейские или американские страховые компании).

Пакеты предлагаемых услуг

Структура конкретной услуги страховщиков в России определяется гарантиями, страховыми суммами, франшизой и премиями, а также вспомогательными опциями.

Защита может быть разделена на различные классы, одним из наиболее распространенных видов страхования является:

  • Обязательное;
  • Добровольное.

Объектами отрасли защиты жизни являются материальные и финансовые активы, интересы физических лиц от несчастных случаев и болезни. В эту сферу входят страховые медицинские компании, обеспечивающие услуги по обязательному (ОМС) страхованию, а также добровольному (ДМС).

Страховые интересы различают виды защиты, ориентированные на социальные и имущественные интересы семьи или отдельного лица и интересы бизнес-структур.

Страхование автотранспортных средств:

  • ОСАГО;
  • Каско;
  • Автомобильная гражданская страховка за рубежом Зеленая карта.

Страхование недвижимости:

  • Защита жилья;
  • Дома, квартиры, земельный участок;
  • Страхование ответственности собственника;
  • Ипотечное страхование.

Туристическое страхование:

  • Медицинская защита за рубежом;
  • Багажа;
  • Защита путешествий;
  • Гражданской ответственности;
  • Спортивное и экскурсионное страхование путешествий;
  • Медицинских расходов за рубежом;
  • Защита от не выезда.

О чём говорит рейтинг страховых компаний

Показатели страховщиков на рынке страховых услуг в 2019 году формируются на основе отчетности, регулярно представляемой отчитывающимися организациями в Банк России. Данные о финансовой деятельности учреждения и его надежности являются основополагающими, позволяющими определить лучших страховщиков.

Источником этих показателей являются данные следующих форм отчетности:

  1. Количество участников рынка;
  2. Коэффициент убыточности;
  3. Количество урегулированных страховых случаев;
  4. Рентабельность активов и капитала;
  5. Собственный капитал;
  6. Резервы;
  7. Количество заключенных соглашений;
  8. Страховые взносы;
  9. Выплаты по договорам.

Также будущему страхователю важно обратить внимание на народный рейтинг компаний, отражающий отношение страховщика к своим клиентам.

Одна жалоба на страховую компанию отправленная недовольным страхователем не является показателем надежности или порядочности СК. По этой причине необходимо смотреть на этот рейтинг в общем, а не только со стороны отрицательных отзывов.

Если 10-25 человек недовольны деятельностью организации, а ее финансовые показатели показывают, что она занимает лидирующее положение, не нужно спешить отказываться от сотрудничества. Для поиска порядочного страховщика нужно оценивать все показатели, а не останавливаться на одном.

Ведущие компании

Филиалы иностранных страховых компаний в России, отечественные частные поставщики страховых услуг, а также государственные организации осуществляют свою деятельность в соответствии с российским законодательством. Следовательно, независимо от того, немецкая страховая компания предоставляет услуги по защите, французская или отечественная, их показатели будут учитываться одинаково.

В сфере страхования граждан и предприятий лидирующие строчки по рейтингу от экспертного агентства RAEX заняли такие СК как:

  1. Ингосстрах с рейтингом надежности – ruAAA;
  2. СОГАЗ – ruAAA;
  3. АльфаСтрахование – ruAA+;
  4. РЕСО-Гарантия – ruAA++;
  5. Ренессанс Страхование – ruAA-;
  6. Allianz – ruAA+;
  7. Росгосстрах – ruAA-;
  8. Либерти – ruAA+;
  9. Зетта – ruA+;
  10. МАКС – ruAA-;
  11. ВСК – ruAA-;
  12. Югория – ruA;
  13. ЭРГО – ruA+.

Самые крупные страховые компании России 2019

По величине уставного капитала крупнейших страховых компаний в 2019 году можно судить о финансовой стабильности организации, ее надежности и устойчивости на рынке. Как правило, наибольшие компании гарантируют надежность выплат при наступлении страхового случая. Следовательно, доверить им свою защиту будет надежнее.

Лидеры страховых компаний России представлены в списке ниже:

Наименование страховщика Собранные премии, руб. Капитал, руб.
Росгосстрах 15 607 980 8 113 433 947
Ингосстрах 21 920 773 2 500 000 000
СОГАЗ 30 758 900 15 111 482 640
РЕСО-Гарантия 23 392 808 3 100 000 000
СОГЛАСИЕ 8 337 497 7 287 800 000
Альянс 1 110 018 5 861 219 960
ВТБ Страхование 25 620 760 5 500 000 000
АльфаСтрахование 27 389 510 5 500 000 000
ЮГОРИЯ 2 459 416 3 859 973 000
ВСК 18 068 834 3 200 000 000
УралСиб 648 145 3 349 897 960
МАКС 3 966 870 2 800 000 000
Ренессанс Страхование 7 918 459 2 109 629 407

АльфаСтрахование

Общество страховых компаний России и Центральный Банк относит данного страховщика к системообразующим организациям. АльфаСтрахование входит в ТОП 10 крупнейших СК.

  • Количество собранных страховых премий за 4 квартал 2018 года – 27 389 510 рублей;
  • Занимает 2-е место по количеству проданных страховых полисов;
  • Рейтинг присвоен на уровне ruAA+.

Ингосстрах

Самого крупного страховщика в России знают, как на родине, так и за рубежом. СК начала свою деятельность с 1947 года и до сих пор остается в лидерах. Часть акций страховщика находится во владении итальянской страховой группы Assicurazioni Generali.

  • Количество собранных страховых премий – 21 920 773 рублей;
  • Собственный капитал – 2 500 000 000 рублей;
  • Рейтинг присвоен на уровне – ruAAА.

ВТБ Страхование

Все активы данного страховщика принадлежат АО «Страховое общество газовой промышленности». СК ВТБ Страхование добилась колоссального объема страховых выплат в 2015 году, превышая 16 млрд. рублей.

  • Рейтинг присвоен на уровне – ruAAА;
  • Количество собранных страховых премий – 25 620 760 рублей;
  • Собственный капитал – 5 500 000 000 рублей.

Сбербанк Страхование

Страховая компания Сбербанка России чья доля составляет 100%, находится под контролем государства. Зайдя на официальный сайт страховщика можно получить обширный спектр услуг в дистанционном режиме.

  • Собственный капитал – 490 000 000 рублей;
  • Рейтинг надежности – ruAAА;
  • Объем выплат по страховкам – 460 000 рублей.

СОГАЗ

В реестр организаций с наилучшими показателями финансовой устойчивости и стабильности входит СОГАЗ. Страховщик признан системообразующим в нашей стране, а стратегическими партнерами являются такие компании как Газпромбанк, РосАтом, Газпром и другие.

  • Рейтинг присвоен на уровне – ruAAА;
  • Количество собранных страховых премий – 30 758 900 рублей;
  • Собственный капитал – 15 111 482 640 рублей.

Росгосстрах

Старейшая компания России, достигнувшая высоких отметок в сфере страхования, скоро отметит 100 лет с момента основания. Страховщик находится под значительным влиянием ЦБ.

  • Рейтинг надежности – ruAA-;
  • Количество собранных страховых премий – 15 607 980 рублей;
  • Собственный капитал – 8 113 433 947 рублей.

Югория

Государственная страховая компания ЮГОРИЯ была учреждена в 1997, а в последствии акционирована и пакет акций был передан к группе компаний “Регион”. Страховщик входит в список 30 крупнейших организаций по сборам страховых взносов.

  • Собственный (уставной) капитал в размере – 3 859 973 000 рублей;
  • Рейтинг надежности – ruA;
  • Количество собранных страховых премий – 2 459 416 рублей.

С какими страховыми компаниями работает сбербанк России по ипотеке

Жилищное кредитование занимает особую нишу в страховой деятельности всех организаций. Как известно, ипотека в России оформляется с завидной регулярностью и основным кредитором выступает Сбербанк. Каждый договор жилищного кредитования должен быть защищен аккредитованной банком страховой компанией.

В список страховщиков, сотрудничающих со Сбербанком по ипотеке входят:

  1. АльфаСтрахование;
  2. ВСК;
  3. РЕСО;
  4. Зетта;
  5. Абсолют;
  6. Сбербанк;
  7. ЭНЕРГОГАРАНТ;
  8. Спасские ворота;
  9. Адонис;
  10. Ингосстрах;
  11. Альянс;
  12. СОГАЗ;
  13. РСХБ.

Государственные страховые компании России список

Подавляющее большинство страховых организаций в Российской Федерации принадлежит частным лицам и группе физических лиц. Но независимо от формы собственности, все страховщики входят в единый государственный реестр, где указывается их регистрационный номер, номер лицензии и другая отчетная информация.

Благодаря единой базе, страхователи могут оценить убытки страховщика, отследить учреждения с отозванными лицензиями, а также узнать подробную информацию о разрешенных видах деятельности.

Так, государственные страховые компании, частично или полностью находящиеся в подчинении ЦБ и РФ:

  • Росгосстрах;
  • РЕСО-Гарантия;
  • Ингосстрах;
  • ВСК;
  • УралСиб;
  • АльфаСтрахование;
  • ЮГОРИЯ;
  • Гута;
  • СОГАЗ;
  • Альянс.